受托人：2024澳门原材料1688金算盘投资股份有限公司（简称“杭州信托”）

信托产品介绍

1、信托规模：人民币壹亿叁仟万元?贰亿叁仟万元

2、信托期限：一年半（18个月）

3、预计年收益率：5.8%

4、资金运用：信托计划资金由杭州信托集合运用，以股权投资方式投资于浙江新洲集团有限公司（新洲集团）。

5、信托资金代理收付机构：中国光大银行杭州分行 、上海浦东发展银行温州分行、中信实业银行嘉兴支行。

6、推介期：2003年12月10日?2003年12月25日

项目简介

本次信托计划成立后，新洲集团的注册资本将增至2.3－3.3亿元人民币，新洲集团将新增1.3－2.3亿元现金流入，为其投资的项目的运作以及公司的发展提供新的资金支持。 新洲集团的投入方向目前以房地产业为主，其投资的三家专营房地产的公司均已具有成熟的开发项目，目前已累计投入资金3亿元以上。

下属子公司上海源江置业发展有限公司，收购了位于上海市徐汇区小木桥路的“申大南苑”在建工程项目，经改造后，预计在2004年初开始预售，3-6个月内可以完成全部销售，实现销售收入7亿元，税后利润在1亿元以上。（资料来源于《 申大南苑改造项目可行性研究报告》）。

下属子公司黑龙江新绿洲房地产开发有限公司，正在进行哈尔滨利民开发区高尚住宅项目的开发，该项目分三期开发，一期预计2004年10月交付使用，可实现销售收入5.45亿元，税后利润1.43亿元左右。（资料来源于《哈尔滨利民开发区项目可行性研究报告》）。

下属子公司宁波新洲房地产有限公司开发的”塞纳丽景”住宅小区，已于2003年11月开始预售，预计于2005年4月实现销售收入约2.8亿，税后利润5100万元。

公司的持续发展目标：新洲集团目前主要经营的是房地产项目的开发，为了实现公司长期可持续发展的长远目标，新洲集团已经在向多元化的产业结构方向迈进。房地产业是新洲集团的主营产业，哈尔滨项目的整个开发周期需6-8年时间，是新洲集团在一段时间内主要的房地产项目。同时新洲集团拟通过收购资本市场法人股权，实现产业结构的多元化和融资手段的多元化，以支撑新洲集团的持续发展格局。

项目特点

[项目可靠]?新洲集团投资的项目符合国家有关法规的规定，房地产项目均取得房地产开发所需“四证”，产品定位符合市场需求主流，已开始销售的项目资金回笼良好，具有较好的前景。

[收购保证充分]?信托计划的主要收益来源于股权转让收益。

一、因本计划投入资金形成的股权由浙江新湖集团股份有限公司（新湖集团）进行收购，从而实现计划资金的收益，新湖集团收购该股权的目的在于扩大其在房地产领域的领先优势。浙江新湖集团股份有限公司与受托人、新洲集团现有全体股东间签订《股权转让协议书》，受让受托人持有的新洲集团的股权，受让价格的计算公式为：信托计划资金*110.5% 。款项于信托计划结束之日前10个工作日交付给受托人。 

1、新湖集团用于收购受托人持有的新洲集团的股权所需的资金从以下渠道筹集：公司自身的经营收入、对外投资的收入等。

2、新湖集团简介：浙江新湖集团股份有限公司是一家按现代企业制度组建的股份制企业，于1994年成立，注册资本1.998亿元人民币，法定代表人邹丽华,企业信用等级连续7年AAA。公司经过多年的发展，在经营行业、经营规模、经营区域上不断拓展。根据该公司经浙江中喜会计师事务所有限公司审计的2002年合并会计报表《审计报告》显示，总资产2,402,590,234.45元，股东权益247,413,459.86元。2003年4月末，经增资扩股后，股东权益增至3.8亿元(未经审计)。新湖集团自1995年涉足城市房地产业以来，逐渐形成了目前以房地产为主业的经营格局，下属的二十余家房地产公司，在浙江、上海、安徽、江苏、山东、辽宁等省市开发房地产，总面积达500余万平方米，目前大部分已进入销售阶段。2003年3月5日，世界首列用于商业运营的磁悬浮列车冠名权公开拍卖，由新湖集团下属的上海新湖房地产开发有限公司拍得，并以其所开发的项目“新湖明珠城”命名。预计至2004年末，新湖集团房产项目的总销售收入可达到20亿元左右，实现净利润3亿元以上（该数据由新湖集团财务投资回收预测表提供）。

二、风险控制

1、新湖控股有限公司（以下称新湖控股）为新湖集团履行股权收购责任进行担保，保证在新湖集团未按时向杭州信托支付或完全支付股权转让款时，由新湖控股代为支付全部或部分的股权转让款，以确保本计划的顺利完成。

新湖控股是一家按照现代企业制度组建的股份制企业，注册资本15000万元，法定代表人黄伟。公司通过多年的发展，在资本市场运营方面取得了一定的业绩，拥有新湖集团35%的法人股权。目前正在向能源、建材和化工领域进军，根据2002年合并会计报表审计报告显示，总资产2,571,984,885.72元，所有者权益180,587,362.21元。

2、新洲集团自然人股东林海文先生，傅建中先生将其所持有的新洲集团股份质押给杭州信托。保证新洲集团及其自然人股东切实履行<<增资协议书>>，保证新湖集团按期支付股权转让款。如有违反，杭州信托可以依法处置出质的股份，以处置出质股份所得价款优先支付股权转让款和违约金。

3、新湖集团承诺：新洲集团及其自然人股东违反<<增资协议书>>或新湖集团违反

<<出资转让协议>>的约定时，杭州信托可以要求新湖集团提前支付股权转让款。

[流动性高]?信托资金的流动性高，期限一年半，并且信托受益权可依法转让、赠与和继承。

[收益率高]?信托财产的收益率高，本信托年收益率与一年期银行定期存款利率相比高3.82个百分点，与三年期凭证式国债年收益率相比高3.48个百分点。

本信托产品 年收益率 一年期个人定期 存款年收益率 一年期个人定期 存款年收益率 三年期凭证式国债年收益率

5.8% 1.98% 2.25% 2.32%

[优先增资权] 

关于优先增资权的说明：

1、新洲集团为了与投资者共享投资收益，特以股东会决议的形式向信托委托人及受益人承诺：在信托计划期满后的30日内，同意给予信托受益人优先增资权。即信托委托人或者受益人可以以加入本信托计划的信托资金及其收益为限，在信托计划期满后30日内以增资的方式投资于新洲集团。

2、新湖集团作了相同的承诺。

怎样加入新洲集团股权投资项目集合资金信托计划

1、 投资者在申请加入前请仔细阅读《信托财产管理、运用风险申明书》、《浙江新洲集团有限公司股权投资项目集合资金信托计划》和《浙江新洲集团有限公司股权投资项目资金信托合同》。向杭州信托指定的代理银行提出预约登记申请，受托人有权按金额优先、时间优先的原则对投资者排序，发布入围通知。咨询电话0571-87218033转501或510。

2、 接到入围通知者，持身份证或其他有效身份证明文件，在代理银行指定网点签订信托合同、缴纳信托资金(银行卡、银行本票、银行汇票)。每笔信托资金的信托金额最低为人民币10万元，并可按人民币1万元的整数倍增加。 

3、 本信托计划推介期为：2003年12月10日至2003年12月25日。

怎样取回信托资金及收益

1、在信托收益分配时，如受益人为自然人，由本信托计划收付代理机构根据受托人的指令,将信托利益划入受益人在本信托计划收付代理机构营业场所开立的账户；如投资人为法人或其他组织，由杭州信托将信托资金及收益划至受益人指定的银行账号。

2、信托计划成立后第13个月，根据信托计划的规定向受益人支付第一期信托收益。 

3、信托期满后的10个工作日内，受托人根据本合同的约定将信托财产进行分配，本信托终止。

风险揭示

杭州信托管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临各种风险，包括投资对象和投资项目的风险、保证方的风险、法律与政策风险、市场风险、管理风险及其他风险等。

项目风险防范

1、 杭州信托实行科学的项目管理体系，以委派董事、财务总监、信托执行经理等

专职人员对信托计划资金投资的新洲集团及其投入的所有项目实施严格的监督和检查，及时发现其中可能对信托计划资金造成损失的问题。

2、采取严格、严密的项目控制和担保措施，为信托计划资金的收回提供有力的保障，切实防范市场风险。本信托计划采取了质押、保证等多重担保措施。 

3、在信托财产的管理上，杭州信托为本信托设立了信托专户，与杭州信托的固有财产分别记账、分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记帐，充分保证信托资金的独立性与完整性。

风险的承担

1、杭州信托违背信托合同及信托计划的约定管理、运用、处分信托财产，导致信托财产遭受损失的，由杭州信托负责赔偿。不足赔偿时，由信托财产承担。 

2、杭州信托根据信托合同及信托计划的规定管理、运用或处分信托财产导致信托财产遭受损失的，由信托财产承担。

2024澳门原材料1688金算盘投资股份有限公司

成立于1980年，是杭州市政府直属的非银行金融机构。2003年3月26日经中国人民银行批准获准重新登记，成为目前全国52家信托投资公司之一。公司秉承“专业、恒久、精致”的理念，致力以专业的理财队伍为投资者提供优秀的金融服务和良好的投资回报。

代理收付信托资金银行帐号、网点及联系电话：

中国光大银行杭州分行营业部

帐号：60200407000418 户名：2024澳门原材料1688金算盘投资股份有限公司

代理收付点：

杭州分行营业部 延安路511号 0571-85153581

武林支行 体育场路383号 0571-85060527

西湖支行 曙光路4号 0571-85118954

朝晖支行 中山北路588号 0571-85303286

建国路支行 建国中路3号 0571-87046465

解放支行 解放路203号 0571-87035977

高新支行 莫干山路226号 0571-88842765

钱江支行 秋涛北路131号 0571-86965147

文二路支行 文二路221-223号 0571-56773303

萧山支行 萧山区人民路237号 0571-82378950 

台州支行 台州市市府大道222号 0576-8200731

上海浦东发展银行温州分行

帐号：90050153900000015 户名：2024澳门原材料1688金算盘投资股份有限公司

代理收付点：

西城支行 温州市雪山路67号 0577-88539795

东城支行 温州市民航路

中信实业银行嘉兴支行

帐号：7333510186800000108 户名：2024澳门原材料1688金算盘投资股份有限公司

代理收付点：

嘉兴支行 嘉兴市中山路111号 0573-2095735

嘉兴禾城支行 嘉兴市中山路0087号 0573-2089420

嘉兴新城支行 嘉兴友谊路8号 0573-2115164

嘉兴南湖支行 嘉兴东升路1188号 0573-2222654

特别声明：

本推介书谨作为宣传之用，不作为正式法律文件。信托合同、信托计划书、风险申明书方可作为具有法律效力的正式文件。 

地址：杭州市庆春路155号中财发展大厦11层

电话：0571-87218033转501或510 传真：0571-87215866

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