洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱行为严重危害经济健康发展，损害合法经济体正当权益，对遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言更是极大的不公平。

    那么我们该如何保护自己，远离洗钱行为呢？

    1. 主动配合金融机构进行身份识别

◆ 开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

◆ 他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件

    金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。

    特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您的代理人的身份。

◆ 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

    2. 不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

◆ 他人借用您的名义从事非法活动；

◆ 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

◆ 可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

◆ 您的诚信状况受到合理怀疑；

◆ 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

    3. 不要出租或出借自己的账户

    4. 不要用自己的账户替他人提现

    5. 选择安全可靠的金融机构

    金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪份子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。     一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪份子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗？一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖份子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗？

    选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金才更安全。

    6. 举报洗钱活动，维护社会公平正义

    为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。